ํ๊ตญ์์ ์จ๋ผ์ธ ์นด์ง๋ ธ๋ฅผ ์ฐพ์ ๋ ๊ฐ์ฅ ๋จผ์ ํ์ธํ๋ ๊ฒ์ ์ธ์ฆ ์ ์ฐจ์ ๋ณด๋์ค ์กฐ๊ฑด์ ๋๋ค. ๋ฒ๊ฑฐ๋ก์ด ์ ์ฐจ๋ฅผ ์ค์ด๊ณ ์ถ๋ค๋ฉด kyc ์ธ์ฆ ์๋ ์นด์ง๋ ธ ์ ๋ณด๋ฅผ ์ฐธ๊ณ ํ ์ ์์ผ๋ฉฐ, ๊ฐ์ ์ ๊ฝ๋จธ๋ ์นด์ง๋ ธ ํํ๊ณผ ์ด์ฉ ์กฐ๊ฑด์ ๋น๊ตํด ๋ณด๋ ๊ฒ๋ ์ข์ต๋๋ค.
์ต๊ทผ์๋ ๋ดํค๋ธ์นด์ง๋ ธ์ฒ๋ผ ๋ธ๋๋๋ณ ํน์ง์ด ๋๋ ทํ ๊ณณ๊ณผ ๋ผ์ด๋ธ์นด์ง๋ ธ ์ฝํ ์ธ ๋ฅผ ์ ํธํ๋ ์ด์ฉ์๊ฐ ๋๊ณ ์์ต๋๋ค. ๋ ๊ณ ์นด์ง๋ ธ์ ๋ฃจํผ์นด์ง๋ ธ๋ ๊ฐ๊ฐ์ ์ด์ ๋ฐฉ์๊ณผ ๊ฒ์ ๊ตฌ์ฑ์ด ๋ฌ๋ผ ์ฌ์ ์ ๋น๊ต๊ฐ ํ์ํฉ๋๋ค.
๋ฉ์ด์ ๋ฐ์นด๋ผ์ฌ์ดํธ๋ฅผ ์ ํํ ๋๋ ์์ ์ฑ๊ณผ ๋ฐฐํ ํ๋๋ฅผ ํจ๊ป ์ดํด์ผ ํ๋ฉฐ, ๋ฌด๋ฃ์ฌ๋กฏ๊ฒ์์ผ๋ก ๋ถ๋ด ์์ด ๊ฒ์ ํ๋ฆ์ ์ตํ๋ ๋ฐฉ๋ฒ๋ ์์ต๋๋ค. ์ด๋ณด์๋ผ๋ฉด ๋ฌด์ ๊ธ ๋ณด๋์ค ์นด์ง๋ ธ ์กฐ๊ฑด์ ํ์ธํ๊ณ , ๋ฐ์นด๋ผ์ฌ์ดํธ ์ถ์ฒ ๋ชฉ๋ก์ ์ฐธ๊ณ ํด ์์ ์๊ฒ ๋ง๋ ๊ณณ์ ์ฐพ์๋ณด์ธ์.
์ต๊ทผ ๊ตญ๋ด์์๋ ๋ค์ํ ๊ฒฐ์ ์๋จ๊ณผ ์ฝํ ์ธ ๋ฅผ ๊ฐ์ถ ํ๋ซํผ์ด ๋๋ฉด์ ๋นํธ์ฝ์ธ ์นด์ง๋ ธ๋ฅผ ์ฐพ๋ ์ด์ฉ์๊ฐ ๋ง์์ก์ต๋๋ค. ์ํธํํ ๊ฒฐ์ ๋ฅผ ์ ํธํ๋ค๋ฉด ์ ์ถ๊ธ ์๋์ ์์๋ฃ ์ ์ฑ ์ ๋จผ์ ํ์ธํ๋ ๊ฒ์ด ์ข๊ณ , ์ํ ๊ฒฐ์ ๋ฅผ ์ด์ฉํ๋ค๋ฉด ๋น ๋ฅธ ์ธ์ถ ์นด์ง๋ ธ์ ์ฒ๋ฆฌ ์๊ฐ์ ๋น๊ตํด ๋ณด๋ ๊ฒ์ด ์ค์ฉ์ ์ ๋๋ค.
ํ๋ซํผ์ ๊ณ ๋ฅผ ๋๋ ๋ณด๋์ค ๊ท๋ชจ๋ง ๋ณด๊ธฐ๋ณด๋ค ๋ผ์ด์ ์ค, ์ด์ฉ ์ฝ๊ด, ๊ณ ๊ฐ ์๋ ๋ฐฉ์์ ํจ๊ป ์ดํด์ผ ํฉ๋๋ค. ์์นด์ง๋ ธ์ฒ๋ผ ์ด๋ฆ์ด ์๋ ค์ง ๊ณณ๋ ์ค์ ์ด์ฉ ํ๊ธฐ๋ฅผ ๊ผผ๊ผผํ ํ์ธํด์ผ ํ๋ฉฐ, ์ฒ์ ์ ํ๋ ์ฌ์ดํธ๋ผ๋ฉด ์์ ์นด์ง๋ ธ์ฌ์ดํธ ์ฌ๋ถ๋ฅผ ๊ฒ์ฆํ๋ ์ ์ฐจ๋ฅผ ๊ฑด๋๋ฐ์ง ์๋ ๊ฒ์ด ์์ ํฉ๋๋ค.
์ฌ๋กฏ ์ฝํ ์ธ ๋ฅผ ์ฆ๊ธด๋ค๋ฉด ์ฌ๋กฏ ์ฌ์ดํธ ์ถ์ฒ ์ ๋ณด๋ฅผ ์ฐธ๊ณ ํด ๊ฒ์ ์ข ๋ฅ์ ๋ฐฐ๋น ๊ตฌ์กฐ๋ฅผ ๋น๊ตํ ์ ์์ต๋๋ค. ๋ชจ๋ฐ์ผ์์ ์งง๊ฒ ์ฆ๊ธฐ๊ณ ์ถ์ ๋๋ ์ฌ๋กฏ๊ฒ์์ ํ์์จ๊ณผ ๋ฒ ํ ํ๋๋ฅผ ํ์ธํ๊ณ , ๋ค์ํ ํ ๋ง๋ฅผ ์ ํธํ๋ค๋ฉด ์ฌ๋กฏ์ฌ์ดํธ์ ์ ๊ท ์ฝํ ์ธ ์ ๋ฐ์ดํธ ์ฃผ๊ธฐ๋ ์ดํด๋ณด์ธ์.
๋ฐ์นด๋ผ๋ฅผ ์ฒ์ ์์ํ๋ ์ด์ฉ์๋ ์ ๊ท ๋ฐ์นด๋ผ์ฌ์ดํธ์ ๊ฐ์ ํํ๊ณผ ๋ฐฐํ ๊ท์น์ ๋จผ์ ํ์ธํ๋ ํธ์ด ์ข์ต๋๋ค. ํน์ ๋ธ๋๋๋ฅผ ์ฐพ๋๋ค๋ฉด ์๋ฒค์นด์ง๋ ธ์ ์๋น์ค ๊ตฌ์ฑ๊ณผ ์์นด์ง๋ ธ์ ์ด๋ฒคํธ ์กฐ๊ฑด์ ๋น๊ตํด ์์ ์ ์ด์ฉ ํจํด์ ๋ง๋ ๊ณณ์ ์ ํํ๋ ๊ฒ์ด ํ๋ช ํฉ๋๋ค.
ํ๊ตญ์์ ์จ๋ผ์ธ ์นด์ง๋ ธ๋ฅผ ์ด์ฉํ ๋๋ ์ฌ์ดํธ์ ์ ๋ขฐ๋์ ์์ ์ฑ์ ๋จผ์ ํ์ธํ๋ ๊ฒ์ด ์ค์ํฉ๋๋ค. ์ต๊ทผ์๋ ์ฐ๋ น ์ธ์ฆ ์๋ ์นด์ง๋ ธ์ฌ์ดํธ์ ๋ํ ๊ด์ฌ๋ ๋์์ง๊ณ ์์ง๋ง, ์ด์ฉ ์ ์๋ ๋ฐ๋์ ์ด์ ์ ์ฑ ๊ณผ ๋ณธ์ธ ํ์ธ ์ ์ฐจ๋ฅผ ๊ผผ๊ผผํ ์ดํด์ผ ํฉ๋๋ค. ๋ค์ํ ํ๋ซํผ ์ค์์ ์จ๋ผ์ธ์นด์ง๋ ธ๋ฅผ ์ ํํ ๋๋ ๋ผ์ด์ ์ค, ๋ณด์ ์์คํ , ์ ์ถ๊ธ ์๋๋ฅผ ์ข ํฉ์ ์ผ๋ก ๋น๊ตํ๋ ๊ฒ์ด ์ข์ต๋๋ค.
์ฌ๋กฏ ๊ฒ์์ ์ ํธํ๋ค๋ฉด ์จ๋ผ์ธ์ฌ๋กฏ์ ์ข ๋ฅ์ ๋ฐฐ๋น๋ฅ ์ ํ์ธํ๊ณ , ์จ๋ผ์ธ์นด์ง๋ ธ ์์๋ฅผ ์ฐธ๊ณ ํด ๊ฒ์ฆ๋ ์ ์ฒด๋ฅผ ์ฐพ๋ ๋ฐฉ๋ฒ๋ ํจ๊ณผ์ ์ ๋๋ค. ํนํ ์นด์ง๋ ธ ์ถ์ฒ ์ ๋ณด๋ ์ค์ ์ด์ฉ์ ๋ฆฌ๋ทฐ์ ํจ๊ป ๋น๊ตํด์ผ ์ ๋ขฐ๋๋ฅผ ๋์ผ ์ ์์ต๋๋ค. ์นด์ง๋ ธ์ฌ์ดํธ ๋ชจ์ ํ์ด์ง์์๋ ์ฃผ์ ์ฌ์ดํธ์ ํน์ง์ ํ๋์ ํ์ธํ ์ ์์ต๋๋ค.
๊ฐ์ ์ ๊ณ ๋ คํ๊ณ ์๋ค๋ฉด ์นด์ง๋ ธ ๊ฐ์ ๋ณด๋์ค ์กฐ๊ฑด์ ๋ฐ๋์ ์ฝ์ด๋ณด๊ณ , ์งฑ๊ตฌ์นด์ง๋ ธ์ฒ๋ผ ์ธ์ง๋๊ฐ ์๋ ๋ธ๋๋์ ์ด๋ฒคํธ๋ ํจ๊ป ์ดํด๋ณด์ธ์. ์นด์ง๋ ธ ์ด์ฉ ์ ์๋ ์นด์ง๋ ธ๊ฒ์์ฌ์ดํธ์ ๊ฒ์ ๋ค์์ฑ๊ณผ ๊ณ ๊ฐ ์ง์ ์๋น์ค๋ฅผ ๋น๊ตํ๋ ๊ฒ์ด ์์ ํ ์ ํ์ ์์์ ๋๋ค.
์จ๋ผ์ธ ์นด์ง๋ ธ๋ฅผ ์ฒ์ ์ฐพ๋ ์ฌ์ฉ์๋ผ๋ฉด ๋ฌด์๋ณด๋ค ์ ๋ขฐํ ์ ์๋ ์ ๋ณด๋ฅผ ๋น๊ตํ๋ ๊ณผ์ ์ด ์ค์ํฉ๋๋ค. ๊ตญ๋ด ํ๊ฒฝ์ ๋ง์ถ ์นด์ง๋ ธ์ฌ์ดํธ ์ถ์ฒ ๋ชฉ๋ก์ ์ฐธ๊ณ ํ๋ฉด ๋ณด์, ์ ์ถ๊ธ ์๋, ๊ณ ๊ฐ ์๋ ์์ค์ ํ๋์ ์ดํด๋ณผ ์ ์์ต๋๋ค. ๊ฒ์ฆ๋ ์นด์ง๋ ธ์ฌ์ดํธ๋ฅผ ์ ํํ ๋๋ ์ด์ ๊ธฐ๊ฐ๊ณผ ๋ผ์ด์ ์ค ์ฌ๋ถ๋ฅผ ํจ๊ป ํ์ธํ๋ ๊ฒ์ด ์ข์ต๋๋ค.
์ต๊ทผ์๋ ๋์งํธ ์์ฐ์ผ๋ก ํธ๋ฆฌํ๊ฒ ์ด์ฉํ ์ ์๋ ์ฝ์ธ์นด์ง๋ ธ์ ๋ค์ํ ํ ์ด๋ธ ๊ฒ์์ ๊ฐ์ถ ํ ์นด์ง๋ ธ๊ฐ ์ฃผ๋ชฉ๋ฐ๊ณ ์์ต๋๋ค. ๋ํ ๋ณด๋์ค์ ์ด๋ฒคํธ ๊ตฌ์ฑ์ ์ธ์ฌํ๊ฒ ์ค๊ณํ ํ๋ฆฌ์นด์ง๋ ธ๋ ์ฒซ ์ด์ฉ์์๊ฒ ํนํ ์ ์ฉํ ์ ํ์ง๊ฐ ๋ ์ ์์ต๋๋ค. ํด์ธ ์๋น์ค๋ฅผ ์ ํธํ๋ค๋ฉด ํด์ธ ์นด์ง๋ ธ์ฌ์ดํธ์ ๊ฒฐ์ ๋ฐฉ์๊ณผ ์ ์ ํ๊ฒฝ์ ๋ฏธ๋ฆฌ ๋น๊ตํด ๋๋ ํธ์ด ์์ ํฉ๋๋ค.
์์ ์ ์ธ ์ด์๊ณผ ๋น ๋ฅธ ์ ์ฐ์ผ๋ก ์๋ ค์ง ํค๋ผ์นด์ง๋ ธ์ฒ๋ผ ์ฌ์ฉ์ ํ๊ฐ๊ฐ ๊พธ์คํ ๊ณณ์ ์ดํด๋ณด๊ณ , ๋ชจ๋ฐ์ผ ์ ๊ทผ์ฑ๊ณผ ํธ์์ฑ์ ์ค์ํ๋ค๋ฉด ํ์นด์ง๋ ธ ์ ๋ณด๋ ํจ๊ป ํ์ธํด ๋ณด์ธ์. ์ด๋ค ์ฌ์ดํธ๋ฅผ ์ ํํ๋ ๊ฐ์ธ ์ ๋ณด ๋ณดํธ์ ์ฑ ์ ์๋ ์ด์ฉ์ ์ต์ฐ์ ์ผ๋ก ๋๋ ๊ฒ์ด ๊ฐ์ฅ ์ค์ํฉ๋๋ค.